Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln, nicht mit leeren Versprechen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten wir als lizenziertes Casino tragen, wann wir Ihre Identität prüfen und was passiert, wenn Dokumente fehlen.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-202411152-FI7 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Für Sie als Spieler heisst das konkret: Wir müssen wissen, wer mit uns Geschäfte macht, wohin Geld fliesst und woher es stammt.

Seit 2017 setzen wir diese Pflichten in der Praxis um. Ein interner Compliance-Beauftragter (MLRO) verantwortet das AML Programm, schult unsere Mitarbeiter regelmässig und meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die zuständige Finanzbehörde. Krypto-Spiele laufen bei uns ohne standardmässige Identitätsprüfung, doch auch dort wenden wir Transaktionskontrollen an und greifen bei Auffälligkeiten ein.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei reiner Krypto-Nutzung verlangen wir zunächst keine Dokumente. Eine Verifizierung führen wir in drei Fällen durch: bei der ersten Fiat-Auszahlung, bei einzelnen grossen Auszahlungen sowie wenn gesetzliche Meldepflichten oder Verdachtsmomente es erfordern. Die Anmeldung mit E-Mail und Passwort genügt für den Spielbetrieb; die Dokumentenprüfung startet erst, wenn einer dieser Auslöser eintritt.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail, keine Dokumente nötig
• Erste Fiat-Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Überweisung
• Grosse Auszahlungsbeträge: Prüfung nach internen Schwellenwerten
• Verdachtsfall: Verifizierung unabhängig vom Betrag, wenn Transaktionsmuster auffallen

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört. Für Kreditkarten genügt eine Foto-Karte mit verdeckter mittlerer Ziffernreihe; für TWINT oder PostFinance ein Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel unter 24 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto. Sechs Schritte führen ans Ziel:

• 1. Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Sie laden Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unscharfe oder unvollständige Dateien lehnen wir ab und nennen den Grund.
• 4. Unser Team gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 24 Stunden.
• 6. Bei Abweichungen korrigieren Sie die Kontoangaben und reichen die Dokumente erneut ein.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Daten, niemals der Support der ersten Ebene. Wir nutzen die Unterlagen ausschliesslich für gesetzliche Prüfpflichten und geben sie ohne gerichtliche Anordnung nicht an Dritte weiter.

Wenn wir die Herkunft prüfen

Ein Ausweis belegt, wer Sie sind, aber nicht, woher Ihr Spielbudget kommt. Deshalb verlangen wir bei sehr hohen Einzahlungen oder Auszahlungen einen Nachweis der Geldquelle. Akzeptierte Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbnachweise.

Wir stellen diese Frage nicht aus Neugier, sondern weil es das Geldwäscherecht unserer Lizenzbehörde verlangt. Ein einziger aktueller Beleg genügt in den meisten Fällen. Zahlen Sie mit Kryptowährungen, kann eine Erklärung des Wallet-Zuflusses verlangt werden, etwa ein Nachweis des Zugangs von einer Börse zu Ihrer Spiel-Wallet.

Transaktionskontrolle bei Coinpoker

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt: schnell aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne nennenswerte Einsätze oder mehrere Konten mit derselben Zahlungsquelle. Solche Muster führen zu einer manuellen Prüfung, nicht sofort zur Kontosperrung.

Auszahlungen buchen wir auf dem Weg, auf dem die Einzahlung erfolgte. Wer mit TWINT, Visa oder Skrill einzahlt, erhält die Auszahlung auf dasselbe Mittel. Krypto-Auszahlungen gehen auf eine Wallet Ihrer Wahl, sofern die Kette der Transaktionen nachvollziehbar bleibt. Mindestbetrag für beide Richtungen ist je 10 CHF bzw. der Gegenwert in BTC, ETH oder USDT. Für Krypto-Auszahlungen gilt kein Höchstbetrag, Fiat-Auszahlungen prüfen wir oberhalb interner Schwellen einzeln. Die Buchung erfolgt innerhalb von 0 bis 24 Stunden; wir erheben keine eigenen Gebühren, lediglich Netzwerkgebühren der Blockchain können anfallen.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, nicht aber den Spielbetrieb mit bereits vorhandenen Guthaben. Die Frist dafür beträgt 30 Tage ab Anfrage. Nach fruchtlosem Ablauf schliessen wir das Konto und verwenden das Restguthaben gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde.

Gefälschte oder manipulierte Unterlagen führen zur sofortigen Kontobeendigung und Einbehalt sämtlicher Guthaben, und wir erstatten in diesem Fall Einzahlungen abzüglich Auszahlungen nicht. Gleiches gilt, wenn die Verifizierung ergibt, dass Sie aus einem eingeschränkten Land spielen, etwa den USA, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Italien oder Portugal. Bei kleinsten Unstimmigkeiten, etwa einem Tippfehler im Geburtsdatum, geben wir Ihnen Gelegenheit zur Korrektur, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Gesetzliche Vorgaben verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen während mehrerer Jahre aufzubewahren. In Anjouan gilt eine Aufbewahrungsfrist von mindestens fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine behördliche Anordnung oder kein laufendes Verfahren die längere Speicherung erfordert. Sie haben jederzeit das Recht, über die gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen; ein Antrag an [email protected] genügt dafür, unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich bei Coinpoker Casino vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Krypto-Spiele verlangen wir keine Dokumente. Die Verifizierung erfolgt erst bei der ersten Fiat-Auszahlung, bei grossen Beträgen oder bei Verdachtsfällen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel unter 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Anschliessend buchen wir freigegebene Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Warum verlangt Coinpoker einen Nachweis der Geldquelle?

Bei sehr hohen Ein- oder Auszahlungen schreibt es das Geldwäscherecht unserer Lizenzbehörde vor. Ein aktueller Beleg wie eine Lohnabrechnung genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlungsfunktion wird für 30 Tage gesperrt. Danach schliessen wir das Konto gemäss den Vorgaben der Lizenzbehörde von Anjouan.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt, der normale Support hat keinen Zugriff.